関東在住福岡人のまったり投資日記

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確定拠出年金

確定拠出年金運用状況2015年12月編

確定拠出年金が昨年に開始されまして、
引き続きたんたんと拠出されたお金を一定額積み立てております。
まだ規模が小さいのですが、
運用結果の報告を毎月末に報告しています。
先月の結果は以下の通りです。

確定拠出年金運用状況2015年11月編

確定拠出年金は以下の構成比率でひとまず運用をしております。


  • 国内債券 40%
  • 国内株式 10%
  • 外国債券 10%
  • 外国株式 40%

債券対株式が50:50、円建対外貨建が50:50となってます。
では、現在の評価損益率はどうなっているのでしょうか?

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国内債券 0.6%→1.1%
国内株式 6.4%→0.2%
外国債券 -1.1%→-2.5%
外国株式 1.7%→%-1.8%
運用利回りtotal 2.43%→-0.70%

円高が進んでマイナス圏に突入してしまいましたねぇ。
しかし、国内債券1.1%もプラスになるとは。
円高になるので安全資産に資産が流れていたりするんですかね?

ともあれ1年間通して確定拠出年金を運用するのは初めてですが、
年間は-0.87%。かなり下がる時期がありましたが、
ボラティリティを抑えた運用ができていると思います。

来年以降もひとまずはこのポートフォリオで行こうと思います。
特に周期的に行くと2017年辺りに大きな調整がありそうな予感です。
その時が来たときに動けるように、
色々と書籍等を通して学習を続けていきたいと思います。

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