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関東在住福岡人のまったり投資日記

関東在住の三十路福岡人が海外ETF、インデックスファンド等の投資について語ります
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セミリタイア

アメリカで「裕福」の定義は資産2.2百万ドル(約3.3億円)?

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フィナンシャル・ポインターに興味深い記事がありました。

記事によると、チャールズシュワブの最近の意識調査の結果(平均値)をもって、ひとまず「裕福」を資産2.2百万ドル(約3.3億円)と定義しています。

なお、記事の中でケイサー氏は、裕福な老後を迎えるための積立投資の試算を披露していて、25歳から年1万ドル(約150万円)を投資し、毎年、名目9%、実質7%のリターンを上げ続けると、65歳で現在の価値にして2.2百万ドル(将来の金額で5百万ドル)になる想定とのこと。

その後突っ込みが入ってますが、ぶっちゃけ25歳の時に年1万ドル投資できるのであるならば、その後年収は増えてることも考えられるためもっと資産増える可能性が高いと思いますね。

加えて日本より奨学金のローンが問題になってる国の人が25歳で投資できるのか問題はあるでしょうけど。

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資産状況

収入・支出・投資収入管理のための「ウォールチャート」で、ついに投資収入>支出になる

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1年前消化した「お金か人生か」は1990年代に出版された改訂版で、FIREブームの源流となる一冊でした。

「お金か人生か」はFIREの源流となる1冊 - 関東在住福岡人のまったり投資日記

日経とかの調査でもFIRE or セミリタイアに関して興味があるとか、投資する目的で上げる人の比率が上がっていると思います。そもそも5年くらい前はセミリタイアという言葉はあってもFIREという言葉はあまり見かけなかったかと思いますが、日本の場合は以下の2冊が出て知名度も上がったかなと思います。...

源流の本なのですが、他のFIRE関連本は洋書和書ともに曲解しちゃってる部分もあるので(それでFIRE?みたいな事例も)、まずは源流を読んだ方がいいと思います。

出版から1年経ったわけですが、資源高で各国インフレが進みアメリカでもFIREブームは沈静化していて、日本でも米国ハイテク株進めた人たちが今年に入ってからのパフォーマンスで静かになった印象です。

個人的にFIREの肝は収入・支出・投資収入管理のための「ウォールチャート」の「クロスオーバーポイント」だと思っていて、以下のようにプロットして収入増やそう、支出減らそうという感じになるのがだと思います。

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収入・支出・投資収入管理のための「ウォールチャート」で、支出と投資収入が交わる「クロスオーバーポイント」が近づく - 関東在住福岡人のまったり投資日記

総資産が円安効果で当面の目標の9合目まで上り詰めてきたわけですが、そのタイミングでもう1つの節目がかなり近づいていました。...

プロットしていて支出と投資収入が交わる「クロスオーバーポイント」が4月時点で近づいていましたが、この度7月は初めて支出<投資収入となりました。

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セミリタイア

収入・支出・投資収入管理のための「ウォールチャート」で、支出と投資収入が交わる「クロスオーバーポイント」が近づく

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総資産が円安効果で当面の目標の9合目まで上り詰めてきたわけですが、そのタイミングでもう1つの節目がかなり近づいていました。

3年で資産が当面の目標の6合目から9合目まで来た - 関東在住福岡人のまったり投資日記

円安が進む中、この状態で資産はどれくらい増えてるのかというのは気になりまして、3/31終了時点で資産の集計を行いました。4/1に円安とNY市場が上がってるのでもっと増えてると思いますが、当面の目標資産の9合目まで来ました...

その節目とは「お金か人生か」で紹介されていた収入・支出・投資収入管理のための「ウォールチャート」の「クロスオーバーポイント」。

以下のように3~5年分をプロットしていくのですが、これをプロットしていたら収入増やそう、支出減らそうという感じに なってくるのはわかるかなと思いました。
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最終的に投資収入を含めてプロットし、支出と投資収入が交わる「クロスオーバーポイント」を目指すわけですが、そのクロスオーバーポイントに急接近しているんですね。

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