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関東在住福岡人のまったり投資日記

関東在住のアラサー福岡人が海外ETF、インデックスファンド等の投資について語ります
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Top Page > タグ: ピラミッド
投資哲学・投資理論

20代、30代は資産運用というピラミッドの土台を作る時期

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ここ最近資産運用に関して20代から相談を受けたことが数回あったんですね。

1件はお酒の席での話で、最近めっきり酒に弱くなってるので、まともに答えられているのか覚えておりませんが・・

フィナンシャルプランナーの資格も取ろうと思っているものの、持っていない自分が答えていいのかと考えるところもあります。

とはいえ20代ながらに1億貯めたいとか、毎月配当10万欲しいとか、具体的な目標考えている人には、資産運用を6年以上続けて30代になった人間から見て、伝えれることはあるかなと。

実際、自分の20代はなめくさった考えだった部分もありますからね。就職する前に30になる頃には余裕で貯金1000万と甘っちょろい考えでした。

実際に資産運用するようになっても、海外ETFの分配金の増え方なんかを見てると、毎月配当10万の大変さは身にしみてわかりますし、たとえば総資産が5000万とかなるとかなり遠き道のりだと実感します。

結構長い道のりだからこそ、時間をかけた長期的展望が必要じゃないかと考えます。じゃないと途中で挫折しかねないかと。

その意味で20代30代で資産運用始める人にオススメしたい考え方のキーワードはピラミッドですね。

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投資哲学・投資理論

ドル建てでもピラミッドのように資産を築いていく

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昨年で資産運用を開始して5年を超えて、今年で6年目となるわけですが、海外ETFを使った運用はバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)を2012年に買ったのが始めまりなので今年が5年目です。

インデックスファンドと同様にドル円の為替の影響があるため、円で見ると上下に触れるわけですが、ジリジリと着実に増えてきています。特にバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)に関してはここ数年買っておらず、典型的な買ったタイミングが良かった例ということでしょう。

仕事とかでスキルアップしたといっても、専門外の人には伝わりにくいこともあるのですが、資産運用に関しては明確に増えているのが数値の一発で明確になるものです。

資産運用で目標を立てるという意味でも、ピラミッドを築くように運用するといのが好みだとこれまで書いてきました。

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100万から500万貯める過程で、土台が100万、頂上500万、中間300万という考え方なのですが、ドル建て資産だとまた違った見方ができるなと最近ふと思いました。

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投資哲学・投資理論

資産運用はピラミッドを作るイメージで進めたい

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先週ボーナスが振り込まれましたが、私は毎月初めとボーナスが入った時には銀行の通帳に記入しに行きます。無論休日引きこもらず運動するというのもかねているわけですが、もっている口座の残高をある程度把握するという目的もあります。

ちょうど週末に記入して帰ってきて整理していると5年前の銀行通帳が出てきました。銀行通帳に関してはここ5年投資に回した金額の方が多いのですが、それでも増えています。

過去の通帳も見てみましたが、振り返ると資産の規模に関しては社会人なって1年目に貯金が100万超えた時、まず一歩を踏み出したという感じでした。

これが500万になった時はむしろもっと早くいけなかったのかと考えるようになりやがて投資+倹約へとつながりましたね。逆に1000万円を超えた時は一安心となったと同時に次を目指そうという考えになりました。

このような過程を経て資産運用をしてきたわけですが、イメージとしてはピラミッドが近いなと思います。昔記事書いた時に引用した図が気にいっています。

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