積立投資
2020年ということで、年末にかけて今年の投資方針をどうしたものかと検討していました。
2019年はサクソバンクでの投資、個別株投資、4半期毎の配当再投資の本格化と新しいことをやったという実感があるのですけど、今年はそこまで変えない方針です。
ちなみにテーマ的なものをここ2年発表してました。
2018年：平均回帰性を意識したい
2019年：守りだけでなく機を見て攻めることも忘れない
守りだけでなく機を見て攻めることも忘れないようにしたい2019年の投資方針 - 関東在住福岡人のまったり投資日記
2019年ということで、年末にかけて今年の投資方針をどうしたものかと帰省の移動中に考えておりました。2018年年始に気になるのが①ビットコイン、②ドイツの連立政権と書いたのですが、かねてから予想されていたビットコインや仮想通貨絡みの下落だけでなく、メルケルも党首は退任するということになりましたのである程度は当たってたかと。...
その意味で「相関性を考慮して分散を意識したい」というのが今年のテーマかなと考えています。
あと去年気になるトピックスとして①米国の金利、②米中貿易摩擦を上げましたが、今年は①米中対立、②欧州だと考えます。
①は大統領選挙を意識して貿易戦争は棚上げする可能性があるものの、それ以外のトピックスで対立が深まるリスクはあると考えています。カジノ絡みの問題見ても中国の工作が各国で見え始めてるのは不気味だなと。
②の欧州は、メルケル退任後とイギリスのEU離脱後が見えてくるだけに、中国に関する対応やEU内のゴタゴタ含めてどう転ぶかわからない懸念があるので注意は必要なんじゃないかと考えています。
あらゆる資産が2019年は上昇しましたので、警戒感はさらに高めて行きますが、積立投資やNISA枠、ボーナス枠の投資方針をまとめました。
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積立投資
NISAがロールオーバー可能の6年目に突入していて何かしらの動きがあるのでは？と思っていたのですが、NISA制度に関してはほとんどない状況です。
つみたてNISAは60万に増えるとセゾン投信の中野社長は昨年のセミナーで発言していたのですけどね。
金融庁の現状見てると地方銀行の再編に注力してるような印象もありますが。
上杉 素直/玉木 淳 日本経済新聞出版社 2019年04月12日
そんな中、2020年税制改正要望を金融庁が出したそうですが、NISAに関しても恒久化や所得税などの非課税措置を柱としたものだったそうです。
金融庁、NISAの恒久化要望 老後資産形成へ ｜ 共同通信
金融庁の2020年度税制改正要望の全容が20日、分かった。老後に備えた資産形成を助ける少額投資非課税制度（NISA）について、恒久化や所得税などの非課税措置を求めることが柱。老後に夫婦で2千万円の蓄えが必要と試算した金融審議会の報告書が強い反発を招いたが、高齢化が進む中、資産形成の自助努力を促す税制支援策の拡大が必要と判断した。
金融庁が出した報告書は少なくとも金融庁に関しては20代～40代向けの年金問題に真摯に取り組んでいんじゃないでしょうか？
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積立投資
投資関連の本を読んでいてその内容がリスクとか標準偏差とかリターンとか複利という話になるとどうしてもこれだけ投資するとどうなるか？というのを調べてみたくなります。
ある程度資産が大きくなってきたとはいえ、ある程度の感覚はつかんでおきたいもの。
ウォール街のランダム・ウォーカーの12版ではマルキールがS&P500の今後のリターン予測として7%という数字をあげていました。
バートン・マルキール/井手 正介 日本経済新聞出版社 2019年07月23日
ウォール街のランダム・ウォーカー〈原著第12版〉はNYダウが最高値の時期だからこそ読み直すべき一冊 - 関東在住福岡人のまったり投資日記
ウォール街のランダム・ウォーカーは、図書館で1度借りてと3年前に出た11版を購入して持っているの計2回ほど読みました。ウォール街のランダム・ウォーカー〈原著第11版〉を読んで分厚い本ですが、投資を始める際に読んでおいて損はない一冊だと考えます。そんなウォール街のランダム・ウォーカーの原著第12版が今月発売になりました。...
ということで、いかの複利計算のサイトを使ってどれくらい増えるのかを計算してみました。
積立と複利計算
金額としてはNISAに合わせて月10万も考えましたが、まずは現実的に月5万で計算してみました。
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