関東在住福岡人のまったり投資日記

先週記事にしましたが、4月末時点で総資産が30歳の時に考えていた40代で達成したいと思ってた目標資産に到達しました。

これに伴い、4%ルールを意識したいなと思うようになってきました。

40代の目標資産に到達したので4%ルールをぼちぼち意識するフェーズになりつつある
4月後半に総資産が当初40代で達成したいという当面の目標に到達しました。その後、さらに円安株高が進んだため、5/1に集計してみたら、とうとう貯まった1円=1ポイントカウントしなくても目標資産を超える状況になっています。..
 

引き出し率4%で米国株と米国債のポートフォリオ比率をいじって、セミリタイアで逃げ切りできる確率を計算してみた。
「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」は、山崎元氏もオススメするだけあって、投資とセミリタイアを組み合わせてやってる人には推奨できる本だと思いました。その中で気になったのは、「引き出す比率」に関してですね。...
 

今年は株式が冴えないだけでなく、債券も冴えない状況でして、アメリカの伝統的な長期投資の運用方法「株式60%/債券40%の戦略」も15年ぶりの低調なパフォーマンスになっています。

絶滅寸前の「60/40」戦略、一気に復活する可能性－ＪＰモルガンＡＭ
ＪＰモルガン・アセット・マネジメントによれば、「株式60％/債券40％」の投資戦略は約15年ぶりの低調なパフォーマンスだが、今後は一気に復活し、投資家に確かなリターンをもたらすという。
 

同社のグローバル・マルチアセット戦略責任者、ジョン・ビルトン氏はリポートのプレゼンテーションで、株式と債券は長期投資家にとって10年以来最高の市場参入ポイントにあると指摘。「絶滅したとの見方が非常に多かった60/40戦略が少し息を吹き返している。この戦略は08年以来最悪の１年となっているものの、今のタイミングをポートフォリオ再構築の好機として利用することが重要だ」と述べた。

米国トータル債券市場ETFというとバンガードのBNDとiシェアーズのAGGの2強という感じですが、長らくBNDがなぞの0.005%刻みの0.035%という経費率を続けていました。

コスト面で微差ではあるものの負けていたAGGですが、3月末にバンガードに対抗するためAGGなどの経費率が引き下げられました。

バンガードに対抗か？iシェアーズの米国債ETF(AGG)や新興国株(IEMG)などの経費率が引き下げられる。 - 関東在住福岡人のまったり投資日記

2月末にバンガードからETFのコストダウンが発表されて、VTを中心に、米国外に投資する株式ETFや債券ETFの経費率の引き下げがありました。バンガード、全世界株・米国外株(VT,VSS,VXUS,VEU,VYMI,VIGI)、米国外債券(VWOB,BNDX)の経費率を引き下げ - 関東在住福岡人のまったり投資日記バンガードは2月終わりにETFのコストダウンを発表することが多いのですが、2/25日付で発表されてました。Vanguard Reports Expense Ratio Changes Ac...

garboflash.blog.fc2.com

Vanguard Cuts Fees On 4 Bond ETFs | ETF.com

‘BND’ is getting a half-basis point haircut.

www.etf.com