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関東在住福岡人のまったり投資日記

関東在住の三十路福岡人が海外ETF、インデックスファンド等の投資について語ります
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Top Page > タグ: NISA
積立投資

2024年の投資方針は「泰然自若」

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2024年になりまして、昨年末にかけて2024年の投資方針をどうしたものかと検討していました。

とくに恒久化NISAが今年から開始ということで、割と過去5年のロールオーバー×5とは違い、詳細に計画を立てる必要がありました。

さて、毎年今年のテーマを決めていますが、わたしは保守的な人間ですので、上昇相場だろうが攻め攻め攻めな感じではないです。


    2018年:平均回帰性を意識したい
    2019年:守りだけでなく機を見て攻めることも忘れない
    2020年:相関性を考慮して分散を意識したい
    2021年:攻守のバランスを取りたい
    2022年:誤りの余地を意識したい
    2023年:次の5年に向けて仕込む
というわけで今年のテーマは「泰然自若」。

節目の年齢になるだけに仕事も資産運用もかちっとしたものを固めて40代を動くためにやるというのが今年かなと。

去年次の5年に備えるというのは資産運用面ではできたかなと感じる面がありますし。

あとはより長期の視野でダウンシフトどうするか、仕事は今のままでいいかに向き合っていければなと。

加えて資産運用はノイズに騙されずに自分で意思決定して進めていきたいというのもあります。

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海外ETF

新NISAの成長投資枠の対象にBNDやAGGが入ってるのかはまだ未確定っぽい

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ぼちぼち2024年開始の新NISAの投資をどうしようか詰めてます。

問題は成長枠投資で、一部債券ETFは取り扱いがありそうという話があったのですけど、その後音沙汰なし。

特に米国上場ETFどうなってるのかなと思って、楽天証券の対象ETF一覧をのぞいてみました。
対象ETF・REIT一覧(PDF)
私がSBI証券で投資している株式とREITのETFは入ってるので、SBI証券でも投資できるのは把握。

ところが債券ETFがほぼ載ってない状態なので、債券部分を考えないといけないなと。

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積立投資

2023年の投資方針は「次の5年に向けて仕込む」

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2023年になりまして、年末にかけて2023年の投資方針をどうしたものかと検討していました。

個人的に一般NISA10年目ということで一つの節目だったんですが、さらに恒久化NISAが2024年から開始決定。

ですので割と2023年は次の年に備えるという感じになりそうで、恒久化NISAの詳細情報を追いつつ、資産を増やさればと考えています。

さて、毎年今年のテーマを決めていますが、わたしは保守的な人間ですので、上昇相場だろうが攻め攻め攻めな感じではないです。

2018年:平均回帰性を意識したい
2019年:守りだけでなく機を見て攻めることも忘れない
2020年:相関性を考慮して分散を意識したい
2021年:攻守のバランスを取りたい
2022年:誤りの余地を意識したい

というわけで今年のテーマは「次の5年に向けて仕込む」ということですね。

一般NISAで投資してる資産は全て恒久化の方に回せるとなれば、配当再投資やら毎月の積立投資分足せばある程度は枠埋めれるなと。

それを考えると次の5年に備えるために仕込むのが今年かなと。

加えて、昨年大晦日に「長期的バリュー投資の基本と原則」を読んでたのですが、割と5年スパンのデータが興味深かったんですよね(来週くらいに記事にする予定)。
なので割と2023年が節目になりそうな中、次の5年に向けて仕込むのが重要かなと。

これは当面の目標としていた総資産額近くまで増えて、5年後40代になってることを考えたらダウンシフトも一つなので、資産面だけでなく仕事面もいろいろと探っていきたいなと。

割と5年スパンで取り組めばダウンシフトしつつやりたいことできる環境ができるかも・・と思うところがありますので。

さて、この機会に積立投資やNISA枠、ボーナス枠の投資方針をまとめました。

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