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関東在住福岡人のまったり投資日記

関東在住の三十路福岡人が海外ETF、インデックスファンド等の投資について語ります
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積立投資

2024年NISAの積立投資枠で投資するファンドを決定しました。

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2024年開始の新NISAですが、まずは最初に成長投資枠は今年分の資金を確保したので、一部ミスった物の230万以上埋めました。

で、後回ししてました積立投資枠のファンドを決めて1月終わりにようやく設定を完了しました。

というのも個人的に現状積立投資してたファンドがすんなり投資できると思ってたファンドが対象外だったんですね。

で、迷いつつ結局集約することにしました。

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確定拠出年金

ついに外国株式評価損益が+100%超え。確定拠出年金運用状況2024年1月編

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運用を始めて8年の状況ですが、運用結果の報告を毎月末に報告しています。先月の結果は以下の通りです。

確定拠出年金は以下の構成比率でひとまず運用をしております。

国内債券 40%
国内株式 10%
外国債券 10%
外国株式 40%

債券対株式が50:50、円建対外貨建が50:50となってます。 今月の成績はどうなっているのでしょうか?

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積立投資

2024年の投資方針は「泰然自若」

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2024年になりまして、昨年末にかけて2024年の投資方針をどうしたものかと検討していました。

とくに恒久化NISAが今年から開始ということで、割と過去5年のロールオーバー×5とは違い、詳細に計画を立てる必要がありました。

さて、毎年今年のテーマを決めていますが、わたしは保守的な人間ですので、上昇相場だろうが攻め攻め攻めな感じではないです。


    2018年:平均回帰性を意識したい
    2019年:守りだけでなく機を見て攻めることも忘れない
    2020年:相関性を考慮して分散を意識したい
    2021年:攻守のバランスを取りたい
    2022年:誤りの余地を意識したい
    2023年:次の5年に向けて仕込む
というわけで今年のテーマは「泰然自若」。

節目の年齢になるだけに仕事も資産運用もかちっとしたものを固めて40代を動くためにやるというのが今年かなと。

去年次の5年に備えるというのは資産運用面ではできたかなと感じる面がありますし。

あとはより長期の視野でダウンシフトどうするか、仕事は今のままでいいかに向き合っていければなと。

加えて資産運用はノイズに騙されずに自分で意思決定して進めていきたいというのもあります。

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