関東在住福岡人のまったり投資日記

予告していた通りに昨日モーニングスターETFカンファレンス2014に行ってきました。

野村7資産バランス為替ヘッジ付資産状況2014年12月編

年齢層は高めでしたが、私とそこまで年が変わらなそうな人もちらほら。ただ、20代っぽい人はいないように見えました。

実は2年前にもこのセミナーに行ってまして、朝倉氏分の資料もどういうわけか取ってたので見直してみました。

ちなみにタイトルは「混沌の時代を乗り切る新しい資産運用法」で、新興国の小型株、多様な債券、金を組み入れることを推奨していました。

実例で推奨している海外ETFは、VWO、EIDO、3025、BND、JNK、IAUでした。今回は変わったんですかね？というわけで順を追って講演の内容と感想を軽く書いていきます。

①モーニングスター社長朝倉氏

• テーマが「なぜインデックス運用が注目されるのか」
  
• IFAの需要がアメリカでは増えている。
  
• 2015年は大丈夫かもしれないけどより用心深く行った方がいい。
  
• 2015年はより分散したほうがい。楽観的でいいが用心深く。
  
• 新興国をより広範囲に分散する(フロンティアETFを活用)
  
• ETFでコア&サテライトのポートフォリオを構築
  

昨日は新興国債券というカテゴリのETFについて記事にしましたが、調べる際に他の債券のカテゴリと違いがあるか見てみました。

新興国債券のETFを比較してみる

比較するのは5つのETFで、それぞれのカテゴリ等は以下の通りです。

• 米国国債 20年超 ETF(TLT)
  
• 米ドル建て投資適格社債 ETF(LQD)
  
• 米国トータル債券市場ETF(BND)
  
• バンガード・トータル・インターナショナル債券ETF(BNDX)
  
• 新興国債券(VWOB)
  

昨日は新興国関連のインデックスファンドについて書きましたが、今日は新興国債券のETFはどうなってるのか？

主に以下の3つがあります。

• バンガード・米ドル建て新興国政府債券ETF（VWOB）
  
• iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF(EMB)
  
• SPDR® バークレイズ 新興国債券（現地通貨建て） ETF (EBND)
  

下がってんなぁと思いSBI証券に入って積み立てててる、インデックスファンドの方の収支を見てみたところ、2つほどマイナスになっちゃった投資信託が。

「トレンド・アロケーションオープン」と「野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型」です。しかも、新興国債券の方はマイナス2%まで行ってます。

まさかと思い、組み入れ上位銘柄を確認してみると・・

RUSSIA ロシア 4.3%
UNITED MEXICAN STATES メキシコ 1.6%
PHILIPPINES GLOBAL フィリピン 1.5%
PHILIPPINES GLOBAL フィリピン 1.5%
REPUBLIC OF INDONESIA インドネシア　1.5%
BRAZIL GLOBAL ブラジル 1.3%
REPUBLIC OF TURKEY トルコ 1.3%
UNITED MEXICAN STATES メキシコ 1.3%
RUSSIA ロシア 1.3%
UNITED MEXICAN STATES メキシコ 1.2%

ロシアが上位で結構な割合を占めているうえに、原油が採れる新興国ばかり。そりゃ下がりますな。もしかしてeMAXISの方だと大幅に違ったりしてということで、近1年でFunds-iの新興国関連と比較してみました。


青：新興国債券ヘッジ付、黄赤：新興国債券、黒緑：新興国株

Funds-iとeMAXISは同じ指数を使っているようです。直近で見ると債券の方がやや株式より下落幅が小さいか？ということで今度はFunds-i単体同士で比較してみます。

キムチ鍋の素を買ってきて豚肉とほうれん草似たやつを作ったのですが、キムチのせいかお腹の調子を崩してしまいました。やっぱりなれないものは食べるべきではありません。

さて、御ボーナス様を使って海外ETFの投資を行うと書いてきましたが、先週の水曜日あたりから動き始めました。水曜→木曜→金曜と3つのETFをずらして買ったら、見事に下がり続けましたねぇ・・

ちなみに先週は3日間で2度も人身事故で電車が止まるという奇跡も起きました。最近は総武線や京浜東北線で有名な「左脚さん」にも遭遇しており、何か大殺界に入ってんじゃないか？ともいいたくなりがすが・・

どういうわけかG1戦線で確変街道に突入しております。

錬金術の基本は等価交換であることの裏付けですね。
持っていかれないように注意しないといけません。

話がそれてしまいました。では、何に投資をしたのかというと以下の3つのETFです。

先週は漫画ネタ書こうとして、とんでも漫画のことを書かざるえなくなりました。

ということで趣向を変えて、最近買った漫画本についての感想。カテゴリは読書でいいやｗ

今年はNARUTOを筆頭に長期連載の漫画がかなり最終回を迎えた印象です。そんな中私の好きな「CLAYMORE」も最終回を迎え、最終巻が今月発売になりました。

内容はwikiを抜粋するとこんな感じ。

半妖を題材としたダーク・ファンタジー。人間を捕食する人外の魔物「妖魔」と、妖魔を倒すために生み出された半人半妖の女戦士「クレイモア」の存在する中世ヨーロッパ的な世界を舞台に、道程を共にする少年との絆や宿敵の打倒のために生きる主人公クレアを中心に、半人半妖の身であるが故の過酷な宿命を背負いながらも己の信念や目的のために戦い続ける女戦士達の姿を描いている。

CLAYMORE 27 (ジャンプコミックス)

posted with ヨメレバ

八木 教広 集英社 2014-12-04

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Kindle

衆議院選挙について先日記事にしました。

選挙の葉書がようやく来る

調べてみると、今まで「バカヤロー解散」とか「死んだふり解散」とかあるわけです。しかし、報道関係の面白いところは今回大義なき解散といっておいて、投票に行けと言っているのは、矛盾しているような気がしますがねぇ。

投票行為をやんない人間は政治に関与することを放棄しているわけですから、投票する人間に年金を加増、投票しない人間は減額とかやっていいと思います。

さて、衆議院選挙の議席数が激戦区等で確定していない状況で書いておりますが、自民党が現有議席を維持から上積みできるかという感じですかね(22時半過ぎ現在)そして共産が増えたぐらいでしょうか。主なまとめは。

予想外だったのは維新が踏みとどまったということでしょうか。大阪の選挙区ではかなり他の党に取られているような印象なんですが、経済政策が民主党よりまともそうですし、なくなったみんなの党の票が維新にながれたのがあるかもしれませんね。

原油価格が下がってきてます的な記事を2か月以上前に書きました。

米国原油価格下落でエネルギー系企業も下落？

2か月経っても未だに下がり続けております。一説によるとアメリカとサウジアラビアのチキンレースといわれておりますが、

・アメリカと仲が悪い、サウジと宗派が違うイラン
・中東に影響力持ってるロシア
・中東で暴れまわって油田を制圧したりしているISIS

と共通の敵を痛めつけるという共通目的もありそうな気がします。もちろんシェールガスも原油価格の下落の影響を受ける面もありますし、アメリカ側からしたら中南米の産油国で反米の国を痛めつける目的もあるでしょう。

さて、そんな中で原油関連のエネルギーセクターのETF、株はどうなってるのでしょうか？
以下の4つを比較してみました。

• iシェアーズ　グローバル・エネルギー ETF (IXC)
  
• エネルギー セレクト セクター SPDR ファンド(XLE)
  
• EXXON MOBIL CORP(XOM)
  
• CHEVRON CORP(CVX)
  
• CONOCOPHILLIPS(COP)
  

海外ETFやら外国株式でNISA枠を使用している人は、私以外にも結構いると思うのですが問題があります。

例えばここ数日で為替が120円超えそうな状態から118円台に下がりました。例えばこんな時にNISA枠で金額指定で買っちゃうと、NISA枠100万が微妙に2000円とか余ることが発生します。

また、ドル/円換算が発生しますので1円単位で余ります。実際私も下3桁が994円になったりして困っておりました。何か対処策はないのか？考えてみました。

すると妙案が思いついたのです。海外株式や海外ETFで配当にかかる税金をNISA枠で抑えつつ、きっちり100万使い切る方法を。

鍵はインデックスファンドでした。

今週末に衆議院選挙が迫っておりますが、
解散後は経済系の雑誌も衆議院選挙の記事が多くなっています。

そんな中他と比較して妙にアベノミクス批判の記事が多くなってる印象なのがダイヤモンド・オンライン。で、その中でこんな記事がありました。

「アベノミクス」は低所得層の暮らしをどう変えたか 生活保護1254世帯調査でわかった残酷な実態

この記事のAさん突っ込みどころ満載ですよね。案の定コメントにも同じような指摘が。私も読み終わってから違和感を覚えました。まぁ、意図的にこういう人選んで批判にもっていこうとしているのどうなんでしょう？

さて、そんな中同じ雑誌に以下の記事が。

インフレ対抗には投信が最適 お勧め商品をアナリストが厳選

約5000本もある投信の中から、どれを選べばいいのだろうか。途方に暮れる人も多いはず。そこでダイヤモンドQ編集部が、投資スタンス別に、最適なファンドを厳選してみた。

• ニッセイ日経225インデックスファンド　29311041
  
• ピクテ新興国インカム株式ファンド・毎月決算型　42311081
  
• 楽天日本株トリプル・ブル　9I311096