確定拠出年金が昨年に開始されまして、
引き続きたんたんと拠出されたお金を一定額積み立てております。
まだ規模が小さいのですが、
運用結果の報告を毎月末に報告しています。
先月の結果は以下の通りです。
確定拠出年金運用状況2015年10月編
確定拠出年金は以下の構成比率でひとまず運用をしております。
月の終わりに毎度おなじみの積み立ての内容です。
計画的に積み立ててますよという記録です。
インデックスファンドの定期積立て分はたんたんと積み立てていくのみ。
先月の積立ては以下の通りです。
2015年10月度積立内容
最近週末にやりたいと考えていたことを土日で消化できていない状況が続いています。金曜日までにこれをやろうと決めて行動しているつもりなのですが、全部消化しきれずに終わってしまうことが多いです。
土曜日に通院とかで結構潰れている時間があるとはいえ・・という感じがします。もう少し余裕を持って考えないとダメかなぁと考えています。
さて、今月の積立て内容は以下の通りです。
昨日のセクターETFのポートフォリオの構成を調べるために、モーニングスターのサイトを見ておりました。海外ETFにも5段階の評価がされているなぁと見ていて思いました。
モーニングスターによると評価基準は以下のようです。
モーニングスターレーディング
モーニングスターレーティングは、過去3年間のファンドのリスク調整後パフォーマンスが、小分類内のファンド群の中で相対的にどのランクに位置するかを黒い星印で示したものです。1つ星から5つ星まで5段階のランクがあり、星の数が多いほど過去の成績が良かったことを示しています。5つ星が最も良かったグループのファンド、1つ星が最も悪かったグループのファンドということになります。
NISA口座のセクター別比率
以前NISA口座内のセクター別比率を調べてみたのですが、海外ETFならば株式のやつだけで5つ程度なので調べてみようと以前から思っていました。
そして、ちょうどNISA口座を御ボーナス様で来月埋めていきますので、NISA口座外で外国株式のかなりの比率を持つVTも含めて計算をしてみました。
現状所有している海外ETFの株式分は以下の通りです。
本多静六氏の著書の影響をもろに受けまして、
4分の1天引き貯金法を実行するべく毎月まとめていっております。
個人的なルールは以下に記載。
4分の1天引き貯金法を出来ているか確認
先月の結果は以下の通りです。
4分の1天引き貯金法確認(2015/10月編)
忘年会シーズンが迫ってきたわけですが、年々お酒が飲めなくなっている人間ですので、社内の飲み会はうまく回避できないかと探ってしまいます。
曜日を3つどれにしますかとメールが来たので、一番決まりそうな曜日を都合により無理と回答したら、見事に別の日に決定。中々上手くいかないものです・・
さて、すっかり寒くなってきましたが今月の貯蓄率はどうなのでしょうか？
・・・おや！？エポスカードの様子が・・
6月に案内が来てエポスゴールドカードに変えたのですが、その際に買い物した時のエポスポイントは昨年末に使っていたため、500P程度しかありませんでした。
それから4カ月程度が経過しました。電気代、携帯代、JCOM代、ネット代の支払いをエポスカードに変えたとはいえ、手続きには1カ月から2カ月かかりますので、4ヶ月間フルで支払いをしていない状況でした。
その間マルイで買い物をすることもなく、日々の支払いでたまにエポスカードを使う感じだったのですが、先週土曜日にマルイに買い物に行ったのです。
ちょうどマルコとマルオの7日間で10%オフの期間でしたし。
服を購入して会計をやっていると「エポスポイント使いますか？」と店員から聞かれるのですが、「4000ポイントありますけど使いますか？」と言われて「は？」となったわけですね。4か月で3500ポイントも貯まるのかと？
有効期限なしの永久ポイントとはいえ何があったか家に帰って調べてみたところ・・
SBI証券を使っておりますと毎月積立てしているファンドも一回一回購入したことの報告書的なものが来ます。
それはSBI証券サイト内の運用報告書と同じところに溜まっていきますので、1カ月に1，2回程度見るという感じになります。
そんな感じですのでひふみプラスの運用報告書が来ていることに今頃気づきました。ということで中身を見て個人的に気になったことを調べたりしてみようと思います。
ちなみに報告書は2014/10/1～2015/9/30の期間です。
まず純資産総額ですが539.35億万。1年前が155.22億円ですから相当なスピードで純資産が流入していることがわかります。基準価格が9/30時点で前年比4000円程プラスですがそれを抜いても勢いがあることがわかります。
ちなみにひふみプラスの公式ですが、フランスのテロについても見解と言う資料もアップしているのですね。
フランスの同時多発テロ発生についてのひふみプラスの見解
このファンドに投資している人が狼狽するとは思えませんが、取組としてはいいのではないでしょうか？
最近投資関連で行動ファイナンスや行動経済学関連の書籍を読むことが多いです。今回は行動ファイナンスと相場格言の知識を広げようと思って借りた本です。
2015年下半期のNISA枠投資を検討するその2
昨日ちらっと最後に書きましたが、色んなセクターETFの詳細を見ていこうと考えまして、今回はその第一弾と言うことで「情報技術セクター」、isharesでいう「テクノロジーセクター」について調べてみました。
調べるのはバンガード・米国情報技術セクターETF(VGT)
米国のテクノロジー・ソフトウェア、テクノロジー・ハードウェア、半導体等に投資をするETFで、信託報酬は他のセクターETFと同じく0.12%です。
構成上位の企業は以下の通りです。
Apple Inc. 16.9%
Microsoft Corp. 7.9
Google Inc. 7.3
Facebook Inc. 4.0
International Business Machines Corp. 3.5
Intel Corp. 3.3
Oracle Corp. 3.3
Cisco Systems Inc. 3.2
Visa Inc. 3.0
QUALCOMM Inc. 2.4
おなじみの情報技術系の企業が並んでいます。
ちなみにiシェアーズ グローバル・テクノロジー もほぼ同じ構成で、組入れ上位10社にサムソンが入っている以外はすべて米国企業です。これらをS&P500と比較してみました。
今年もようやく終わりが見えてきたという感じです。
2015年下半期のNISA枠投資を検討するその1
NISA枠の残りを埋めるためにそろそろ動きださないとなと言う感じです。前回は債券の投資枠について検討しましたが、株式についても考えないとなと思っております。
株式は上半期と同じETF＋上半期検討して見送ったセクターETFにしようかなと思っております。基本的に11月～12月って株価上がっていくので、前倒しして投資した方がいいのかと思う一方で、今年は利上げのリスクがあるので躊躇してしまうんですよねぇ。
とはいえ余り感情にとらわれることなく制度化して規律化的に投資してくことが長期的にはいいかなと考えておりますので、12月に投資する日を分けて買っていくのがいいかと思います。
投資対象は以下の4つでこの比率をいじりながら案を考えていきたいと思います。