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関東在住福岡人のまったり投資日記

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積立投資

2024年の投資方針は「泰然自若」

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2024年になりまして、昨年末にかけて2024年の投資方針をどうしたものかと検討していました。

とくに恒久化NISAが今年から開始ということで、割と過去5年のロールオーバー×5とは違い、詳細に計画を立てる必要がありました。

さて、毎年今年のテーマを決めていますが、わたしは保守的な人間ですので、上昇相場だろうが攻め攻め攻めな感じではないです。


    2018年:平均回帰性を意識したい
    2019年:守りだけでなく機を見て攻めることも忘れない
    2020年:相関性を考慮して分散を意識したい
    2021年:攻守のバランスを取りたい
    2022年:誤りの余地を意識したい
    2023年:次の5年に向けて仕込む
というわけで今年のテーマは「泰然自若」。

節目の年齢になるだけに仕事も資産運用もかちっとしたものを固めて40代を動くためにやるというのが今年かなと。

去年次の5年に備えるというのは資産運用面ではできたかなと感じる面がありますし。

あとはより長期の視野でダウンシフトどうするか、仕事は今のままでいいかに向き合っていければなと。

加えて資産運用はノイズに騙されずに自分で意思決定して進めていきたいというのもあります。

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泰然自若


実は不惑にしようかとも考えたのですが、泰然自若の方がしっくりくるかなと。

割と落ち着きのない2023年でしたから、2024年は落ち着いて腰を据えてすごしたいというのもあります。

ちなみに資産運用の成績見たら偶数年ってよくなくて、奇数年好調なパターンが2015年からずーっと続いてるんですね。

となると今年は株価が好調継続だったとしても円高になるとかありそうだと考えています。

なのでそれに惑わされることなく過ごしていければと。

基本的には投資方針は以下の通りです。

  • 積立投資分はNISAの積立枠で毎月ひたすら貯蓄→投資を継続。
  • NISAの成長投資枠は1月下旬に埋める。
  • 夏冬ボーナスは9割方投資に回す。夏冬ボーナス時とその中間(3月、9月)に配当再投資。
  • 米国外株は気持ち比率高め、REIT、新興国債券も一定比率投資する。
  • ピークから数十%の下落となった場合は、貯めた分配金の中から一発目の弾を発射。

2024年開始の新NISAの方針


基本的に2024年開始の新NISAの投資方針としては、これまで毎月積立ててたぶんをそのままつみたて投資枠で投資。

成長投資枠としては、資金確保したのでバランスとりながらとりあえず1月下旬に埋めきります。

1月下旬にしたのは時期は多少ずらした方がいいかなという判断です。

バランスとりながらは、余り株式偏重にならないよう枠外で債券ETFもぼちぼち買います(これは配当再投資と12月円高に振れた分余った資金で)。

とりあえず年初に今年はやってみますが、次年度以降は年内で積み立てていくとか、埋めれるだけ埋めてあとはぼちぼち埋めていくとかに変えるかもしれません。

ともあれ今年は円高に行く可能性もありそうですから、使えるものにはお金を使いつつ、投資環境は数年後を見据えた仕込みをきっちりと進める1年になればなと考えています。
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